Такие общие базы а-ля блеклисты существуют, но следование им не является обязательным для мерчанта, ну и никто не гарантирует их актуальность.
Многие мерчанты предпочитают самостоятельно строить модель безопасности. Оно понятно, у каждого своя специфика продаж, и соответственно, своя специфика фрода.
Да и мотивы у владельцев разные, кто-то минимизирует расходы, а кто-то готов сражаться с фродом не взирая на потери.
У меня был взвешенный подход — обратная связь, которая каждый период заново прогоняла транзакции через фильтры, модифицируя их в сторону усиления или ослабления.
В итоговой оценке учитывались потери от сделок, которые бы были расторгнуты, а так же сумма штрафов, которые бы можно было избежать.
Находился оптимум и конфиги фильтров (весовые коэффициенты) апдейтились.